張心慈與潘炳華

關於我們

您好，我們是一對共同投入保險與財務規劃領域的夫妻夥伴，用雙倍的用心，至今已累積超過6年經驗，服務保戶超過300位。

過去我們曾任職於三商美邦人壽，並獲得年度全國業績前10%的肯定。後來選擇轉任保險經紀人，是希望跳脫單一公司的商品限制，根據客戶不同需求，提供客觀的比較，從多家保險公司中挑選出最合適的保障組合。

在保戶需要申請理賠時，更能站在保戶立場協助爭取，這也是我們堅定轉換保經的重要原因。

我們合作的保險公司有：

我們的服務

• 新生兒／兒童保險
• 成人保險
• 財富累積
• 財富傳承
• 安養信託
• 旅平險／住宅火險／汽機車保險／責任險

專業榮譽

• 三商美邦年度全國綜合績效前10%
• 智匯保經極峰競賽經理組第15名
• IQA 國際品質獎
• MDRT 百萬圓桌會員資格

認證資格

• ✔ 人身保險認證
• ✔ 投資型保險認證
• ✔ 外幣非投資型保險認證
• ✔ 產物保險認證

🛡 真實案例，幫助超過300位客戶安心規劃人生

• 📌 214萬理賠差點沒人提？我替她爭取到失能給付原業務只申請醫療險，差點錯過失能理賠，實際爭取入帳214萬元。
• 📌 單親媽媽的保險金差點進前夫口袋！未成年孩子的保險金實際受控於法定代理人，立即提醒重設受益架構。
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• 📌 診斷書寫「手術」卻不能理賠？手術險理賠需符合條文定義，補件後成功調整理賠結果。
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• 📌 財產傳承不是有錢人才要規劃的事！熟齡客戶提早安排資產結構，讓家人和樂不爭產。
• 📌 爸媽從小幫我買保單，卻因沒改這一欄，職災理賠只拿一半！保單定期健檢好重要，否則關鍵時刻失去應有保障。
• 📌 關係人設錯，保險金竟被課贈與稅？保單結構為父親要保人、母親被保人、小孩受益人，看似合理卻可能觸發贈與稅。
• 📌 保單受益人順序填錯，無緣女婿也能分保險金？避免孩子婚姻若不穩，保險金被配偶「轉投資」後，變成婚後共同財產，資產無法保全。